萍乡一对夫妻办多张银行卡为他人“洗钱”被抓

网络赌博害人不浅，有的人却为了一点利益，帮网络赌博“洗钱”，所谓“洗钱”，就是犯罪分子非法取得钱财后，把赃款转移出去的环节。

案 件 传 真

近日，安源警方在日常工作中，发现易某夫妻名下九套银行卡流水巨大，怀疑两人正为犯罪分子洗钱，民警迅速研判，将夫妻二人带回办案中心调查。

据易某交代，2020年9月，其朋友郑某找到她，以在网上做生意需要多张银行卡为由，让她去各个银行办理银行卡，以出租的方式给郑某使用。郑某许诺只要卡没有被冻结，每张银行卡每月可获得800元酬劳。为了偿还债务，易某夫妇动心了。

一开始，易某只办理了3套银行卡给郑某，后来经不住利益的诱惑，便拉上丈夫一起，共办理了9套银行卡，全都被用于网络赌场收账。经查，9套银行卡账户累计为网络赌博犯罪活动提供支付结算达人民币 14513762.01元 。易某夫妇共获利 7200元 。目前，易某夫妇已被银行列入黑名单。

获得线索后，民警通过细致研判、缜密分析，锁定犯罪嫌疑人郑某，迅速出击，将其抓获归案。

经审讯，郑某交代，自己一次偶然的机会得知一套银行卡可以卖得1000元，但他又明白这些银行卡将会用于违法犯罪活动中，不想自己被牵连，于是萌生了向他人低价收购银行卡再高价卖出，从中赚取差价的想法，郑某共获利2000余元。

目前，郑某因涉嫌妨害信用卡管理罪，已被安源分局依法刑事拘留，案件正在进一步办理中。

切勿因眼前小利，而 出售、出借个人银行卡，一旦被不法分子用于诈骗、网络赌博或其他违法犯罪，不仅自己会成为 犯罪“帮凶 ”，被依法 追究法律责任，也可能导致其他人的血汗钱、养老钱付诸东流，造成不可挽回的财产损失，为一时利益误入歧途，走捷径的生财之道，必定要承担法律责任。

法 律 解 读

妨害信用卡管理罪：是指违反国家信用卡管理法规，在信用卡的发行、使用等过程中，妨害国家对信用卡的管理活动，破坏信用卡管理秩序的行为，需要指出的是这个罪名中的信用卡不仅包括传统意义上的信用卡，也包括我们平时使用的借记卡，也就是银行卡。

《刑法》177条规定：有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金；数量巨大（10万至100万）或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。法律规定非法持有他人信用卡5张为数量较大，50张以上为数量巨大。

什么是“断卡”？

公安机关和金融、通讯管理部门一旦认定为涉嫌电信网络犯罪和不良信用电话用户，其名下登记的所有电话号码将被关停，且2年内限制其身份证或组织机构代码等证件办理电话卡新入网、过户等业务。

对被认定为出售、租借银行卡或对公账户用于实施电信网络诈骗犯罪的自然人及法人，对其名下所有银行账户在5年内将被暂停一切非柜面业务，不能开立新银行卡和企业对公账户，不能注册支付宝账户，不能开通微信收发红包和转账功能，对构成犯罪的依法予以刑事拘留并追究刑事责任。

“断卡”指的是哪些卡？

“断卡”行动中的“卡”是指广义上的两卡，包括手机卡和银行卡。

手机卡：包括平时所用的三大运营商的手机卡、虚拟运营商的电话卡和物联网卡。

银行卡：包括个人银行卡、公账户、结算卡，以及非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。

“断卡”行动打击的是谁？

“两卡”买卖链条上的所有人。此外，还有开卡团伙、带队团伙、收卡团伙，以及贩卡团伙。

开卡团伙，即自行或者经组织前往银行、营业厅或者通过信息化手段开办银行卡、电话卡的人员（即“卡农”），以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞大批量开设电话卡、银行卡或者为开设提供便利的“内鬼”。

带队团伙，就是诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙，这类团伙经常以“扫村”、“扫校”方式忽悠村民、大学生办卡，性质十分恶劣。

收卡团伙：主要是接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙，这些人又称“卡头”。有些物流公司、公司的员工也参与收卡。

贩卡团伙：主要是接收全国各地收卡团伙办理的电话卡、银行卡，层层贩卖赚取差价的人员。

“断卡”行动中，每个人要做什么？

按照现在的规定，一张卡涉案，名下所有卡或者业务都可能被暂停，将会对生活造成很大影响。请身份证有遗失经历、前期电话卡或者银行卡有异常情况的人，一定要去查询名下是否有不知情的电话卡或者银行卡存在，以免被当做“违法犯罪嫌疑人”进行打击、惩戒，影响个人生活。

在此，警方特别提醒广大群众尤其是学生，一定要重视自己的信息安全，绝对不能出租、出售、出借或者购买银行卡或支付账户（微信、支付宝等）。有的人可能会认为，卡是用自己的钱买的，用自己的身份证办的，属于自己的个人物品，出售自己的个人物品为什么就不行呢？其实，将自己的卡卖给“两卡”犯罪人员牟利的，也是违法行为。

同时，警方也希望，市民一旦发现出售、收购银行卡电话卡的情况，可及时向公安机关举报。